洗錢，聽(tīng)上去(qù)離(lí)我(wǒ)們很遙遠，但事實上，生(shēng)活中(zhōng)比較常見的方式，比如：出借、出租資(zī)金賬戶供他人周轉；在超市、花店(diàn)等場所通過虛假消費(fèi)來轉換成他們的營業所得……這些行爲都有可能涉嫌洗錢犯罪。

案例一(yī)：

六月初，彭女士經營的花店(diàn)接到一(yī)筆特殊的訂單：一(yī)名男子出手十分(fēn)闊氣，準備在鮮花上放(fàng)33440元現金，加上260元包花手工(gōng)費(fèi)，他一(yī)共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔細确認33700元已到賬後，便去(qù)銀行取錢，并按照對方的要求制作有花、有錢的“花禮盒”。

但是幾天後，彭女士卻收到銀行卡被凍結的銀行短信。查詢後發現，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。彭女士表示，自己從未參加過洗錢等違法活動，仔細回想後，想起了這筆特殊的訂單。

案例二：

近期，經營超市的王某接到一(yī)名男子進行消費(fèi)的同時要與自己換取現金，該男子聲稱會将錢轉入王某的銀行卡賬戶，與王某換取現金，之後會支付一(yī)筆提現手續費(fèi)，王某确認該男子轉賬到賬以後，将現金換取給該男子。幾天後，王某的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關凍結。

【案例解析】

詐騙分(fēn)子通過網絡平台或線下(xià)聯系商(shāng)戶，盯準商(shāng)戶服務客戶的心理，提出一(yī)些自己需求。

商(shāng)戶因前期做過類似定制禮品盒，便不會多心，大(dà)多會迎合客戶需求；詐騙分(fēn)子提出将錢打入商(shāng)戶經營者的銀行卡賬戶内，讓其提供銀行卡号。随後，将卡号轉發給受害人。

商(shāng)戶收到的“預付款”實際是詐騙分(fēn)子通過話(huà)術騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣，商(shāng)戶經營者無意中(zhōng)成爲了詐騙分(fēn)子的“洗錢幫兇”！

【怎樣避開(kāi)洗錢陷阱】

1、妥善保管個人信息

要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工(gōng)具，保護好登錄賬号和密碼等個人信息，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工(gōng)具，一(yī)旦丢失要立即挂失，對于廢棄不用的證件、賬戶應及時辦理注銷業務，不要随意丢棄、買賣。

2、提升防範意識

警惕各種打着“0風險、0投入、高回報”幌子的網絡刷單兼職、投資(zī)等，堅決不能參與。提升風險防範意識，對于各種網絡信息要時刻警惕，多加甄别，不可因貪圖一(yī)時之利而落入騙局，最終觸碰法律紅線。

3、樹(shù)立法治觀念

應牢固樹(shù)立法治觀念、增強法治意識，遠離(lí)不法行爲和違法犯罪活動。要遠離(lí)灰色網絡，不要淪爲新型涉網罪犯的幫兇。