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·購買基金會收取哪些費(fèi)用？
基金費(fèi)用分(fēn)爲兩類。 一(yī)類是在基金銷售過程中(zhōng)發生(shēng)的由基金投資(zī)者自己承擔的費(fèi)用，主要包括認購費(fèi)、申購費(fèi)和贖回費(fèi)。此類費(fèi)用一(yī)般直接在投資(zī)者認購、申購或贖回時收取。其中(zhōng)認購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率一(yī)般按投資(zī)金額遞減；贖回費(fèi)費(fèi)率一(yī)般按持有期限遞減。 另一(yī)類是在基金管理過程中(zhōng)發生(shēng)的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務費(fèi)等，此類費(fèi)用按基金合同約定計提和支付，由基金财産承擔。
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·産品的定期報告何時發布？
産品類型 | 季報 | 半年報 | 年報 |
公募 | 每季度結束之日起 15 個工(gōng)作日内 | 每季度結束之日起 60日内 | 每年度結束之日起 90日内 |
集合 | 每季度結束之日起 15日内 | - | 每年度結束之日起 3個月内 |
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·什麽是基金的分(fēn)紅方式？
基金分(fēn)紅方式是指基金公司将基金收益的一(yī)部分(fēn)派發給投資(zī)者的一(yī)種投資(zī)回報方式。基金分(fēn)紅方式分(fēn)爲現金紅利和紅利再投資(zī)。現金分(fēn)紅方式是指基金公司将基金收益的一(yī)部分(fēn)，以現金的形式派發給基金投資(zī)者的一(yī)種分(fēn)紅方式。紅利再投資(zī)方式是指基金投資(zī)者将分(fēn)紅所得現金紅利免收申購費(fèi)再投資(zī)該基金，以獲得基金份額的一(yī)種方式。
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·什麽是封閉式基金和開(kāi)放(fàng)式基金？
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限内固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一(yī)種基金運作方式。
開(kāi)放(fàng)式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一(yī)種基金運作方式。
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·什麽是證券投資(zī)基金？
證券投資(zī)基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，将衆多投資(zī)者的資(zī)金集中(zhōng)起來，形成獨立财産，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資(zī)組合的方法進行證券投資(zī)的一(yī)種利益共享、風險共擔的集合投資(zī)方式。
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·什麽是基金的份額，淨值和市值？
基金份額：指基金發起人向投資(zī)者公開(kāi)發行的，表示持有人按其所持份額對基金财産享有收益分(fēn)配權、清算後剩餘财産取得權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。
基金淨值：指基金所擁有的資(zī)産在每個交易日根據市場收盤價所計算出之總資(zī)産價值，扣除基金當日各類成本及費(fèi)用後，再除以基金當日的份額總數。基金淨值代表基金當日的單價，每份基金的價格。
基金市值：指基金當日的價值，基金市值等于基金份額乘以基金淨值。
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·什麽是限定性集合資(zī)産管理計劃和非限定性集合資(zī)産管理計劃？
限定性集合資(zī)産管理計劃資(zī)産應當主要用于投資(zī)國債、國家重點建設債券、債券型證券投資(zī)基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融産品；投資(zī)于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類 證券以及股票型證券投資(zī)基金的資(zī)産，不得超過該計劃資(zī)産淨值的百分(fēn)之二十，并應當遵循分(fēn)散投資(zī)風險的原則。非限定性集合資(zī)産管理計劃的投資(zī)範圍由集合資(zī)産管理合同約定，不受前款規定限制。